Банки начали блокировать карты за необоснованные денежные переводы

Некоторые российские банки начали требовать от граждан обоснования переводов незначительных сумм – не более 1 тыс. рублей, в противном случае блокируя их карты или счета. Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на клиентов «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и Сбербанка.

Пресс-службы кредитных организаций не стали отвечать на вопросы издания о блокировке карт клиентов при осуществлении денежных переводов между гражданами.

Комментируя ситуацию, Банк России подчеркнул, что, противодействуя мошенничеству, банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом только в том случае, если транзакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее проведения без согласия владельца средств.

При этом банк не должен заниматься выяснением происхождения средств или назначения платежа. Он должен только получить подтверждение перевода или сообщение об отказе от операции, отметили в пресс-службе регулятора. В случае необоснованной блокировки карт или счетов представители Центробанка рекомендовали направлять жалобы в его интернет-приемную.

По оценке экспертов, кредитные организации пытаются бороться с нелегальными схемами, в том числе с уходом от налогов. Однако они не вправе запрашивать у клиентов дополнительные документы, так как это противоречит законодательству, пояснили специалисты.

Объем перечислений между гражданами за десять месяцев 2018 года составил 3,7 млрд рублей, что в полтора раза выше показателя аналогичного периода прошлого года, отмечает издание. 

Подробнее: https://www.tatar-inform.ru/news/2018/11/27/634534/